Invertir en ETF: ¿cómo invertir? Guía completa paso a paso

Invertir en ETF: ¿cómo invertir? Guía completa paso a paso

21 de febrero de 2022 0 Por Merce

Pubblicato: 21 de febrero de 2022 di Merce

En los últimos años, invertir en ETF se ha vuelto una de las acciones más populares a través de inversores y traders. Es por eso que hemos querido elaborar esta guía donde explicaremos cómo invertir en fondos cotizados de una manera sencilla y en las mejores plataformas.

Los ETF, exchanged traded funds, se empezaron a popularizar hace 15 años. Una de las ventajas de operar a través de este activo es que te permite replicar cualquier índice.

En los últimos años se ha multiplicado la oferta de ETFs, por lo que a día de hoy podemos disfrutar de una gran variedad de estos activos y de brokers que ofrecen este tipo de fondos.

A continuación adjuntamos un cuadro resumen con la información principal de los ETF: 

✅ Instrumento financiero ETF
💬 Significado Exchange Traded Fund
🎯 Método de gestión Pasivo
💰 Inversión mínima 50 €
⭕ Tipologías ETF / ETN / ETC
📈 Activo de inversión Acciones, Bonos, Materias primas
⚖️ Regulaciones ESMA
🏆 Mejor Broker eToro

En la guía que os traemos hoy analizaremos los aspectos principales de los ETFs,y descubriremos cómo y dónde invertir en estos fondos.

También analizaremos las mejores plataformas para invertir en ETF. Uno de los más utilizados es eToro. Comprobaremos si realmente vale la pena invertir en esta plataforma o hay de mejores.

Invertir en ETF a través de un broker oficial

¿Qué es un ETF?

Lo primero que vamos a analizar en esta guía es qué es un ETF. Los ETFs son fondos de inversión los cuales cotizan en la Bolsa de Valores. Por lo tanto, podemos decir que cotizan igual que las acciones y que se pueden comprar y vender como cualquier otro activo del mercado bursátil, teniendo en cuenta su precio de cotización.

Gracias a los fondos cotizados, los inversores tienen la oportunidad de acceder a una gran diversidad de activos de manera directa, que sin ellos sería muy difícil negociar. Con los ETFs podrás invertir en una gran diversidad de índices como el S&P 500, materias primas y otros tipos de mercados emergentes.

Con estos fondos, por lo tanto, podrás comprar y vender diferentes tipos de activos al precio que estos coticen. Es como si estuvieras invirtiendo en las acciones de tu cartera de inversiones pero sin tener que invertir en cada una de las empresas que engloba el fondo.

Una de las particularidades de los ETFs es que tiene como objetivo replicar el comportamiento de un determinado índice, generado a través de un sector, materia, o cartera de valores. Algunos ejemplos de este tipo de índices que los fondos replican son: Ibex 35, EuroStoxx 50, Nasdaq 100….

Los ETF son gestionados por una entidad gestora, la cual decide en qué activos invertir y en qué porcentajes. Siempre se basa en una política definida de inversión sobre el fondo.

¿Cómo invertir en ETF?

Pasemos ahora a conocer cómo invertir en ETF. Este es uno de los puntos más interesantes de la guía, pues conocerás todos los pasos que debes seguir para invertir en estos fondos. Lo primero que deberemos hacer es elegir un broker que ofrezca una gran diversidad de ETF para negociar. Una vez elegido un plataforma que disponga de licencia y regulación, los pasos que deberás hacer son los siguientes: 

  • Registro

Primero de  todo deberás registrarte en un broker oficial que ofrezca la negociación en ETF. Una vez seleccionado deberás llevar a cabo el proceso de registro a través de su plataforma oficial. En este momento deberás proporcionar tus datos personales, así como una copia de tu carnet de identidad que confirme tu país de residencia y tu identidad. Debes saber que este proceso es obligatorio para todos aquellas plataformas que siguen las directrices y normativa europea.

  • Depósito mínimo

El siguiente paso que deberás llevar a cabo es el de realizar el depósito mínimo que te exija la plataforma. Dependiendo del broker en el que te hayas registrado, este te solicitará una cantidad u otra. Si lo has hecho por ejemplo en eToro, el depósito mínimo que te exige el broker es de tan solo 50 €. Una vez realizado el depósito se activará tu cuenta de trading y podrás invertir en ETF.

  • Negociar

Llegamos al último paso para invertir en ETF. En esta etapa del proceso deberás iniciar sesión en el broker en el que te hayas registrado y elegir entre la oferta de ETF que te ofrece la plataforma. Una vez seleccionado el ETF que te interese, tan solo tienes que hacer clic en el botón invertir y empezar a negociar con la cantidad de capital que hayas destinado a esta inversión.

Como puedes ver, se trata de un proceso muy sencillo de tan solo 3 pasos que te permitirán invertir en los mejores ETF del mercado de una manera segura y totalmente legal.

Empezar a invertir en ETF con eToro

¿Dónde invertir en ETF?

En este apartado, conoceremos dónde invertir en ETF de una manera legal y segura. Para ello deberás elegir un broker que disponga de licencia y regulación oficial, es decir, que esté autorizada por las principales organizaciones europeas. Solo de esta manera podrás invertir con total seguridad y con el respaldo de la ley. A continuación hablaremos de dos de los brokers más utilizados para invertir en ETF, por su gran oferta de este activo.

eToro

  • Licencia: Cysec
  • Plataforma: Propia
  • N° ETFs: más de 220

Sin duda, uno de los brokers más utilizados para invertir en ETF es eToro. Dispone de más de 220 ETF, una oferta muy amplia y variada que te permitirá invertir en una gran variedad de fondos cotizados de todo el mundo. Se trata de uno de los mejores brokers ETF.

Con una gran popularidad, eToro es uno de los referentes a la hora de invertir en este producto financiero. A través de su web podrás explorar los diferentes ETF que ofrece y seleccionarlos en función de los activos negociados o de los rendimientos que presenta.

Aprovecha la cuenta demo que ofrece para invertir con dinero virtual en ETFs y comprobar si tus estrategias son las correctas y conocer mejor todas las herramientas y funcionalidades que ofrece el broker.

Invertir en ETF a través de eToro y su cuenta demo

Markets

  • Licencia: FCA
  • Plataforma: Metatrader
  • N° ETFs: más de 60

Otra de las plataformas que ofrece una gran variedad de ETFs es Markets. Se trata de otro de los brokers más utilizados por inversores tanto principiantes como profesionales. En su sitio oficial encontrarás más de 60 ETFs con los que podrás negociar 

Uno de los puntos fuertes de este broker es que ofrece MetaTrader 4, una de las plataformas de inversión más profesional del mundo. Una herramienta compleja para inversores principiantes pero muy solicitada por traders profesionales y avanzados.

Su oferta de ETF te permitirá invertir en diferentes acciones y sectores del mercado bursátil, y te ofrece la oportunidad de tener una cartera de inversión bien diversificada.

Invertir en ETF a través del broker Markets

¿Cómo funcionan los ETFs?

Pasemos ahora a descubrir cómo funcionan los ETFs. Esta información es interesante para entender en qué consiste este producto financiero y cómo invertir en bolsa a través de él. Como ya hemos dicho en el apartado anterior, el ETF representa un índice determinado. Se encuentra diversificado en una gran variedad de valores y la cartera es 100% transparente.

Todos los valores que engloba un ETF, ya sean acciones, bonos, materias primas, etcétera, deben poderse negociar, comprar y vender a través de los mercados financieros. El ETF tiene una cotización continuada, es decir, durante todo el día y en base a un precio de mercado.

Con los ETFs podrás negociar los igual que si fuera una acción o cualquier otro activo, por lo que podrás comprar y vender ETF tantas veces como quieras en un mismo día. La cotización del  fondo dependerá de la evolución de cada uno de los activos que componen la cesta de valores del fondo.

¿Cuáles son los mejores ETF?

Como hemos comentado anteriormente, existe una gran diversidad de ETF, por lo que elegir alguno puede llegar a ser una acción un poco complicada. Para facilitar este proceso de selección, hemos elaborado un listado con los mejores ETF del mercado a día de hoy: 

  • Spider S&P 500 (SPY)
  • Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
  • iShares Core S&P 500 (IVV)
  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
  • Invesco QQQ (QQQ)
  • iShares MSCI EAFE (EFA)
  • Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
  • iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
  • iShares Core US Aggregate Bond (AGG)

Ventajas de los ETFs

Si quieres saber cuáles son las ventajas de invertir en los ETF, a continuación te especificamos los puntos fuertes de llevar a cabo este tipo de inversión:

  • Los ETF te permiten diversificar tu portafolio y reducir el riesgo
  • El ETF es un activo transparente, ya que en todo momento se muestran las inversiones subyacentes
  • Te permiten un mayor acceso a una gran variedad de mercados, sin tener que seleccionar, uno a uno, los activos, siendo estos acciones, bonos, materias primas, etc.
  • Son un activo fácil de operar, ya que cotizan al precio de mercado y se pueden negociar igual que cuando invertimos en acciones.
  • Reducen los costes de inversión, las comisiones administrativas suelen ser más bajas que en los fondos mutuos, por lo que te ofrecen un mejor rendimiento.

Riesgos de invertir en ETF

Existen diferentes tipos de riesgo a la hora de invertir en ETF. Todas estas consideraciones hay que tenerlas en cuenta en cualquier tipo de inversión, para conocer los riesgos a los que estamos expuestos.

A continuación detallamos los diferentes riesgos que te puedes encontrar a la hora a la hora de invertir en ETFs: 

  • Riesgo de capital: Debes tener en cuenta que todas las inversiones tienen un porcentaje de riesgo. El capital invertido y el rendimiento obtenido varían, por lo que es difícil determinar la cantidad de inversión inicial.
  • Riesgo fiscal: hay que asumir también los riesgos fiscales, los cuales también generan un riesgo en los rendimientos. Por lo tanto, los rendimientos que puedas obtener a través de un ETF estarán sujetos a los impuestos que deberás hacer frente.
  • Riesgo de divisa: Debes también tener en cuenta los riesgos de divisa, ya que el precio de los ETF se fijan en la moneda local. Por lo tanto, deberemos tener en cuenta las posibles fluctuaciones entre la moneda de tu capital y la del ETF.
  • Riesgo de liquidez: El riesgo de liquidez es otro de los riesgos que debes tener en cuenta, ya que una baja liquidez en un ETF te puede generar un coste de negociación más elevado.
Invertir en ETF

Conclusiones

En esta guía hemos aprendido a invertir en ETF, uno de los activos más populares a día de hoy. Conocer cómo operan y sus características principales es esencial para poder negociar con ellos de una manera satisfactoria.

Durante esta review hemos conocido cómo y dónde invertir ETF a día de hoy. Uno de los brokers que ofrece una mayor oferta en este tipo de fondos cotizados es eToro. Se trata de una plataforma de inversión completamente legal y segura, por lo que con ella podrás operar con toda la tranquilidad de hacerlo a través de un broker que sigue todas las normativas europeas.

Te recomendamos que si eres un inversor principiante primero te des de alta en la cuenta demo de eToro y practiques la inversión en ETF. De esta manera podrás conocer los rendimientos que tendrías si lo hicieras de manera real a través de su cuenta de trading. Cuando ya te veas capaz de operar en el mercado bursátil podrás cambiar una cuenta real de trading en tan solo unos pocos minutos.

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Plataforma: etoro
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    No dejes de leer:

    Preguntas frecuentes

    ¿Qué son los ETFs?

    Los ETF se trata de unos fondos de inversión los cuales cotizan en la Bolsa de Valores. Replican cualquier índice.

    ¿Cómo invertir en ETF?

    Para invertir de forma segura en ETF debes acudir a un broker que disponga de licencia y regulación oficial y que ofrezca una gran diversidad y cantidad de ETFs. 

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