Cómo invertir en Bolsa: Guía para principiantes

Pubblicato: 29 de julio de 2022 di Merce

A continuación encontrarás una guía completa y actualizada para descubrir cómo invertir en bolsa sin errores. Son muchos los inversores que se acercan día a día al mundo de la bolsa con el objetivo de obtener rentabilidad, pero obviamente es necesario seguir algunas indicaciones fundamentales para tener éxito.

En Invertirenbolsa.wiki tenemos como objetivo proporcionar una revisión completa para dar tus primeros pasos en el mercado de valores comenzando desde cero. Siguiendo todas las instrucciones contenidas en la guía será fácil evitar los errores más comunes y aumentar las posibilidades de éxito.

¿Una primera sugerencia? Podemos optar por invertir con Capex, un excelente broker que nos acompañará desde la fase de formación, gracias a su Academia, hasta la actividad de trading gracias a una plataforma rápida y segura. Además, es posible solicitar una versión demo y practicar con dinero virtual, tras un rápido registro:

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¿Qué es la Bolsa de Valores?

La Bolsa de Valores es un mercado donde se compran y venden acciones de empresas. Las acciones representan el capital social de la empresa y son negociadas entre inversores. En la Bolsa de Valores, las acciones se cotizan en tiempo real, lo que significa que el precio de venta puede variar constantemente.

Las empresas que cotizan en la Bolsa de Valores son conocidas como “compañías listadas“. Algunos ejemplos de compañías listadas en la Bolsa de Valores son Apple, Google y Coca-Cola.

Para invertir en la Bolsa de Valores, necesitará abrir una cuenta con un corredor de bolsa. Un corredor de bolsa es una persona o compañía que le permitirá comprar y vender acciones en la Bolsa de Valores.

Una vez que haya abierto una cuenta con un corredor de bolsa, podrá empezar a invertir en la Bolsa de Valores. Existen diferentes maneras de invertir en la Bolsa de Valores, pero la mayoría de los inversores compran y venden acciones a través de una plataforma llamada “intercambio”.

¿Cómo funciona la bolsa?

La Bolsa de Valores se compone de dos mercados: el mercado primario y el mercado secundario.

El mercado primario es el mercado donde se venden las acciones por primera vez. Por ejemplo, cuando Apple quiere vender nuevas acciones, lo hace a través del mercado primario. Los inversores que compran acciones en el mercado primario son los que le dan dinero a la empresa.

El mercado secundario es el mercado donde las acciones se compran y venden después de que se hayan vendido por primera vez. Por ejemplo, si usted compra acciones de Apple en el mercado secundario, está comprando acciones que ya han sido vendidas por la empresa.

La mayoría de las operaciones en la Bolsa de Valores se realizan en el mercado secundario.

¿Cómo se obtienen ganancias en la Bolsa de Valores?

Los inversores pueden generar ganancias en la Bolsa de Valores de dos maneras: a través de los dividendos o mediante el precio de las acciones.

Los dividendos son pagos que hacen algunas empresas a sus accionistas. Por ejemplo, si usted tiene acciones de Apple, podría recibir un pago trimestral llamado “dividendo”. Los dividendos se calculan como un porcentaje del precio de las acciones.

El precio de las acciones también puede aumentar o disminuir, lo que le permite obtener ganancias o pérdidas. Por ejemplo, si usted compra acciones de Apple por $100 y el precio sube a $110, habrá obtenido una ganancia del 10%. Si el precio baja a $90, habrá sufrido una pérdida del 10%.

¿Cómo invertir en bolsa?

Después de haber aclarado dónde estudiar los fundamentos de este fascinante mundo, conviene dar indicaciones para emprender concretamente nuestra actividad de inversión.

¿Cómo invertir en bolsa? Para iniciar nuestra actividad de inversión debemos seguir los siguientes pasos, que deben llevarse a cabo cuidadosamente:

1. Definir el horizonte temporal: uno de los aspectos cruciales es establecer en cuánto tiempo queremos lograr los retornos relacionados con la inversión. Algunos optan por estrategias que te permitan cerrar el día de manera positiva (o negativa), enfocándote así en un horizonte diario. Por el contrario, otros inversores optan por invertir a largo plazo con el objetivo de obtener beneficios al final del año, por ejemplo.
2. Establecer el capital para invertir: hablando de dinero, un aspecto fundamental es establecer cuánto dinero queremos invertir en bolsa. Hoy, gracias a los brokers online regulados, es posible comenzar a invertir con unas pocas decenas de euros. Todo lo contrario en comparación con hace unos 10 años, cuando solo las personas con un gran capital podían permitirse el lujo de invertir en el mercado de valores.
3. Elegir el broker: dado que tenemos que ingresar a las operaciones de inversión en el mercado, necesitaremos un broker que actuará como intermediario entre nosotros y la Bolsa de Valores. Esta tiene la tarea de realizar las operaciones indicadas y para ello requiere una pequeña comisión, denominada spread. Otros intermediarios aplican un coste fijo por cada operación realizada, generalmente son las plataformas bancarias las que adoptan estas condiciones. Aquí la elección del broker es muy importante: es necesario seleccionar operadores libres y regulados. Nunca confíes en un broker sin una licencia regular. Por lo tanto, es necesario comprobar en la página de inicio la presencia de al menos uno de estos órganos: CySec, Fca, Cnmv.

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¿Dónde invertir en bolsa?

Hoy sólo podemos invertir en bolsa a través de intermediarios regulados y especializados. Las dos opciones principales son:

• Banco: podemos dirigirnos a nuestro banco y solicitar la apertura de posiciones de inversión en el mercado financiero. Sin embargo, tendremos que hacer frente a elevados costes fijos. Algunos bancos se han dotado de una plataforma online para invertir, pero es necesario tener una cuenta de depósito en el banco para activarla.
• Broker online: tan seguros como un banco, permiten invertir en bolsa en línea y sin costes fijos particulares. Las condiciones son realmente competitivas y ofrecen una plataforma rápida y profesional, llena de los principales indicadores.

Entre los mejores brokers online podemos considerar a eToro y Capex, conozcamos más sobre sus características.

1. eToro

• Licencia: FCA
• Plataforma: Webtrader
• Depósito mínimo: 50 € <

Comencemos con el broker número uno del mundo: eToro es la opción más popular para invertir en el mercado de valores, con más de 14 millones de clientes en todo el mundo.

Además de la Academia antes mencionada, la propuesta de este broker en el campo de las inversiones online es realmente amplia:

• Acciones
• ETF
• Divisas
• Materias primas
• Criptomonedas

Todos los principales activos de inversión se pueden encontrar en esta plataforma, un Webtrader rápido y profesional, con todos los indicadores para un trading de calidad.

Una gran ventaja de eToro es la opción dual que ofrece a sus clientes:

• Compra del activo
• Trading de CFD

En el primer caso, compraremos físicamente nuestras acciones favoritas o la criptomoneda que más nos guste. Las mismas condiciones que ofrecen los bancos, salvo que en este caso todo se desarrolla cómodamente online y sin costes fijos. Sobre todo, los estándares de seguridad son los mismos.

Cuando hablamos de trading de CFD nos referimos a la posibilidad de invertir en bolsa con un instrumento financiero derivado que replica el rendimiento de un activo. En realidad, no compraremos el activo, pero tendremos la oportunidad de ganar incluso si baja de precio a través de la venta en corto.

Una opción dual que hace que eToro sea único en el mundo, gracias también a sus excelentes condiciones de inversión.

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2. Capex

• Licencia: CySec
• Plataforma: Metatrader
• Depósito mínimo:: 100 €

Otra excelente opción para invertir en bolsa la da Capex, broker especializado en CFDs.

Además de las condiciones ventajosas para sus clientes, en todos los spreads competitivos, también hay servicios adicionales que son realmente apreciados, además del eBook mencionado anteriormente.

Mientras tanto, estamos operando en un Metatrader, una plataforma de gran éxito considerada la mejor para invertir online. Trading Signals ofrece la mayor ventaja, es decir, indicaciones claras y precisas para optimizar el tiempo de inversión.

Los analistas profesionales estudian el mercado y cuando hay una buena oportunidad para invertir, esta notificación llega en tiempo real. Depende de nosotros abrir la posición, gracias a estas valiosas sugerencias.

Las señales suelen ser muy caras, algunos proveedores piden 1.000 € al mes y las señales se tienen que verificar todas. Por el contrario, Capex ofrece sus señales sin coste a todos sus clientes, con la posibilidad de probarlas en una cuenta demo.

¡Una oportunidad que no debes perderte para invertir en bolsa de forma profesional!

Aquí puedes registrarte en Capex y solicitar las señales de trading gratuitas

App para invertir en bolsa

Para facilitar la actividad inversora, se han creado varias a Smartphone, muy útiles para inversores principiantes y expertos.

En primer lugar, todos los brokers regulados han creado una versión app de su plataforma, disponible tanto para iOS como para Android. Sin embargo, hay mucho más en el vasto mundo de aplicaciones para usar para invertir mejor.

Para proporcionar una descripción completa, hemos seleccionado las mejores apps para cada sector.

1. Negociación

Una de las aplicaciones más populares para negociar en el mercado de valores es la de Markets. Después de un registro rápido, puedes acceder a la plataforma de la versión “light” para invertir desde un smartphone.

Todos los indicadores principales están presentes y las condiciones del mercado son las mismas en todos los aspectos que la versión de escritorio. Además, con Markets es posible proceder tanto a la compra real de los activos como a la especulación con CFDs.

Si queremos operar en los mercados financieros directamente desde nuestro smartphone, Markets es la solución perfecta:

Regístrate aquí en Markets y después descarga su aplicación

2. Calendario económico

Una herramienta necesaria para invertir en bolsa: el calendario económico con toda la información relevante del día.

Antes de abrir una posición, siempre debemos verificar que no haya noticias a punto de salir, de lo contrario, nuestros análisis corren el riesgo de ser desactualizados por estos Market Movers.

La mejor App para descargar para estar al día es ForexFactory, un portal que ofrece el calendario económico más práctico y visualizado del mundo.

3. Últimas noticias

Invertir en bolsa también significa estar al día de todas las novedades que van saliendo, tanto en bolsa como en criptomonedas u otros activos.

Para esta necesidad, Investing App es la mejor solución: un portal famoso en todo el mundo y con millones de descargas, así como críticas positivas en las distintas Play Stores.

¿Cómo aprender a invertir en bolsa desde cero?

El primer paso a seguir para aprender a invertir en bolsa es participar en un curso o leer algunos de los mejores libros sobre el tema. Tener una base teórica sólida nos permite comprender mejor la dinámica de los mercados financieros e invertir con mayor probabilidad de éxito.

Uno de los errores más comunes que cometen los principiantes es comenzar a invertir sin la formación adecuada: esta es la forma más rápida de perderlo todo.

Repasemos las mejores opciones a la hora de empezar a estudiar el mercado de valores.

1. Cursos de formación

Sin duda una buena idea es participar en un curso para invertir en bolsa. Las opciones más populares son las que ofrecen los mejores brokers, ya que tienen una sección educativa bien hecha con gran cantidad de material educativo disponible de forma gratuita para el cliente.

En particular, mencionamos la Trading Academy de eToro, un verdadero campo de entrenamiento para muchos de los traders que hoy pueblan la plataforma del broker.

Además, esta Academia ofrece la gran ventaja de poder participar en el programa Popular Investor y convertirse en Trader profesional. Un curso de formación claro y completo, óptimo para comprender todas las dinámicas que regulan los mercados financieros.

Aquí puedes registrarte en Trading Academy de eToro

Otra solución muy popular es la xStation del broker XTB. Un curso completo dividido en 3 pasos que acompaña al usuario desde los primeros pasos en el mundo de la bolsa hasta un paso final, lleno de ideas útiles para mejorar las estrategias de inversión.

Los seminarios web, los eventos en tiempo real y organizados por traders famosos amplían la oferta de xStation, un centro de formación con miles de usuarios solo en España.

La inscripción es gratuita así como todo el material de formación, a total disposición de los clientes del broker:

Regístrate aquí para unirte a xStation

2. Libros

El mercado está repleto de best sellers en el ámbito económico y financiero, con unos volúmenes que explican a la perfección cómo invertir en bolsa partiendo de cero.

Precisamos que muchos libros son específicos y dirigidos a determinados sectores, por lo que son ideales para quienes ya tienen una base y quieren profundizar en una temática concreta.

¿En qué invertir en bolsa?

El mercado financiero es muy variado, por lo que es necesario aclarar cuáles son los activos a considerar para utilizar nuestro capital.

Si queremos saber dónde vale la pena invertir en bolsa, necesitamos conocer los siguientes mercados:

• Acciones
• ETF
• Forex
• Materias primas
• Criptomoneda

Un inversor astuto es capaz de mezclar rentablemente todos (o casi) los activos cotizados, para tener una cartera equilibrada y rentable.

1. Acciones

La inversión por excelencia: invertir en bolsa es a menudo sinónimo de invertir en acciones. Todas las principales bolsas de valores, desde Wall Street hasta Shanghai, enumeran miles de acciones listas para ser negociadas en brokers.

Históricamente, las acciones ofrecen rendimientos superiores a la media, siempre que elijas cuidadosamente las mejores acciones para comprar y administrarlas dentro de una cartera diversificada.

Por conveniencia, muchas inversiones optan por negociar directamente con los principales índices bursátiles, para tener ya un activo compuesto por decenas de acciones.

2. ETF

Aquí hay una inversión muy popular, especialmente en los últimos años: ETF. Estos son fondos creados por profesionales de la industria, con las mejores acciones de un sector específico o bonos gubernamentales o corporativos.

Invertir en ETF significa diversificar la cartera y confiar en la gestión pasiva por parte de especialistas. Cada vez más brokers cotizan los mejores Exchange Traded Fund para negociar online y en unos pocos clics.

Por ejemplo, Capital.com ofrece una opción realmente variada, reduciendo los costes fijos que en el pasado caracterizaban a este activo: sin intermediarios, puedes operar directamente en la plataforma:

3. Forex

Aunque el mercado de divisas (Forex) se considera OTC o Over The Counter, aún lo incluimos entre las inversiones en el mercado de valores debido a su popularidad: ¿cómo invertir en forex?

En esencia, el Forex no se encuentra en las bolsas de valores tradicionales como Wall Street, pero todo sucede online: el mercado de divisas es el más grande del mundo por volumen diario de operaciones.

Es por esto que invertir en bolsa incluye la presencia de los principales pares de divisas, que también se consideran excelentes para una buena diversificación de la cartera.

4. Materias primas

Las materias primas, que cotizan en la Bolsa de Valores de Chicago, son un activo muy popular entre los inversores de todo el mundo.

El petróleo, el oro, la plata u otros metales son algunos de los productos básicos más negociados. Su éxito proviene del hecho de que son estacionales, por lo que tienen una clara tendencia cíclica que si se explota bien puede dar lugar a buenas ganancias.

Los mejores analistas recomiendan destinar un buen 20% de nuestro portafolio a commodities, un activo que también es muy volátil y potencialmente rentable.

5. Criptomonedas

En los últimos años, invertir en criptomonedas se ha convertido en una forma muy rentable de diversificar nuestra cartera.

Son muchos los que para invertir su dinero recurren a las monedas digitales, capaces de lograr rendimientos verdaderamente excepcionales en los últimos años. Al principio solo existía Bitcoin, mientras que en los últimos años existen decenas de tokens de gran éxito capaces de revolucionar el mundo de las finanzas tradicionales.

Siempre recomendamos operar con criptomonedas única y exclusivamente dentro de brokers certificados, ya que existen numerosas estafas en este sector.

¿Es rentable invertir en bolsa?

Muchos se preguntan si es conveniente jugar en bolsa, incluso con poco capital, o si es mejor dejarlo perder.

Pues para dar respuesta a este dilema publicamos el gráfico con la tendencia histórica de Wall Street, desde el siglo pasado hasta la actualidad:

Como podemos ver, el crecimiento ha sido impetuoso, hay raros momentos en los que el mercado se ha derrumbado mientras que las oportunidades de alza han sido muy numerosas: invertir en SP 500 ha revelado un excelente potencial a medio y largo plazo.

Para que la inversión en el mercado de valores sea conveniente, es necesario, por tanto, seleccionar el Timing adecuado de entrada al mercado, equiparse con un Sistema de trading válido y estar siempre dispuesto a intervenir si las cosas no salen bien.

Esto no significa que invertir nos vaya a hacer ricos, hay muchos factores a considerar. Sin embargo, está claro que con las condiciones adecuadas, invertir en bolsa merece la pena y puede aportar excelentes beneficios a nuestra cartera.

Consejos para invertir en bolsa

¿Qué podemos hacer para rentabilizar nuestro negocio de inversión? Es necesario respetar unas indicaciones universales, válidas para cada activo y para cada tipo de trader.

Averigüemos cuáles son los principales consejos a la hora de invertir en bolsa:

1. Diversificar tu cartera: el primer truco para invertir con éxito es la diversificación de la cartera: ¡nunca apuestes por una sola acción! El secreto es equilibrar lo máximo posible entre los diferentes activos, que van desde acciones hasta criptomonedas, diferenciando también por sector. Por ejemplo, si queremos comprar 10 acciones será útil diversificar entre empresas tecnológicas, farmacéuticas y renovables. Obviamente, dependiendo del perfil de riesgo y del capital disponible, será posible optimizar la cartera, con la ayuda de un Robo Advisors o un especialista puesto a disposición (sin cargo) por los mejores brokers:
2. Elegir el momento adecuado: es fundamental establecer el momento adecuado para ingresar al mercado. Incluso una tendencia alcista acusa momentos de declive, por lo que es necesario elegir con cuidado cuándo invertir. Históricamente existen los mejores meses para invertir en el mercado de valores, enero sobre todo. Para ayudarnos en este aspecto, dos disciplinas vienen en nuestra ayuda. Análisis técnico, destinado a predecir la tendencia futura del precio mediante el estudio del gráfico. Análisis fundamental: excelente para el análisis de la salud económica y financiera de un activo. Las dos metodologías son complementarias, un buen inversor las conoce a la perfección para utilizarlas a su favor durante la fase de inversión.
3. No olvides el Stop Loss: a menudo, los excesos de confianza son perjudiciales a la hora de jugar en bolsa: lo saben muy bien los inversores que no han entrado en el Stop Loss por demasiada confianza en sí mismos. Esta herramienta te permite cerrar automáticamente la transacción al alcanzar una pérdida máxima, establecida por nosotros. En otras palabras, es un verdadero salvavidas que evita quemar la factura con una sola operación que salió mal. Incluso antes de entrar en el mercado es recomendable cargar el Stop Loss, para no incurrir en riesgos innecesarios y excesivos.
4. Empezar con un pequeño capital: ¿Es posible invertir solo 10 euros en bolsa? Por supuesto que sí, gracias a los brokers que no tienen un depósito mínimo. Sin embargo, te sugerimos depositar al menos 100 € para cumplir con las reglas de margen y poder operar sin problemas. En cualquier caso, si somos principiantes, no tiene sentido empezar de inmediato con 10.000 euros. Nuestra sugerencia es empezar con un pequeño capital, practicar y sobre todo aprender a gestionar las emociones y la psicología.
5. Nunca creas en el dinero fácil: aquí tienes un excelente consejo para empezar a invertir en bolsa sin cometer errores: nunca creas las promesas de dinero fácil. La actividad inversora se caracteriza por un riesgo inherente, en finanzas nunca hay certeza (de lo contrario sería arbitraje). Lo que podemos hacer es minimizar el riesgo mediante el estudio, la práctica y muchas técnicas de inversión exitosas. Por supuesto, nunca debemos creer a quienes afirman tener un método o software capaz de generar retornos seguros: ¡son estafas!

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Invertir en bolsa Foros

Muchos principiantes acuden en masa a los foros en busca de información útil para comenzar a invertir o secretos reales que revelen cómo ganar dinero invirtiendo en la bolsa de valores.

Seamos claros: hay foros confiables, con usuarios disciplinados y educados, y otros que son realmente peligrosos. ¿Por qué? Debido a los controles de registro deficientes, todos pueden activar un perfil falso y usarlo a voluntad.

Averigüemos cuáles son los foros bursátiles más populares de España:

• Rankia: uno de los más activos y con más usuarios registrados.
• La Bolsa Virtual: uno de los foros de bolsa con más crecimiento en los últimos años
• X Trader: uno de los foros de bolsa más antiguos. Por él han pasado numerosos inversores populares

Quienes den sus primeros pasos en el mundo de la Bolsa de Valores pueden contactar con la Community de eToro, la más poblada del mundo. Debajo de cada activo hay un foro dedicado, donde expertos y profesionales comentan las noticias e intercambian ideas para negociar.

Teniendo en cuenta que en eToro todos los usuarios están registrados y verificados, será fácil encontrar verdaderos expertos financieros, con retornos visibles e imposibles de manipular.

Es por eso que consideramos que la Comunidad de eToro es la mejor del mundo en términos de foros bursátiles. El registro es gratuito y no es necesario depositar nada para interactuar con los usuarios:

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Tutorial para empezar a invertir en bolsa

Aquí hay un excelente Videotutorial de Cooper Academy que explica cuáles son los consejos a seguir cuando se juega en bolsa.

El gurú de Wall Street, Warren Buffet, enumera 7 excelentes consejos que se explican en el video:

Notas finales

En esta completa guía llena de ideas útiles te hemos explicado paso a paso qué se necesitas para empezar a invertir en bolsa.

Siguiendo atentamente nuestras instrucciones, invertir será más fácil y sobre todo más seguro, gracias a los consejos para evitar estafas.

Sugerimos comenzar a invertir en bolsa con dinero virtual, o con la demo que ofrecen los mejores brokers. Una herramienta útil para poner a prueba nuestras habilidades sin ningún riesgo.

Aquí es donde solicitar la demo en unos minutos:

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